百姓呼声 230万存款被莫名转支又存入 五台农商行监管何在!

2019-01-01 18:22 来源:摘走网编辑整理

在非本人操作、非本人委托、本人毫不知情的情况下,客户储存在银行的存款被身份不明的人分三次以转账支取的方式划走了230万。当客户发现时,已是七年后,当年的五台县农村信用合作社也已改制为山西五台农村商业银行。

叫人匪夷所思的是,在恶意转支的事情败露后,这笔钱又在不明身份人物的操作下,悄悄的分批次打入了客户的账面,三次转走的收款人和转入资金的人不是相同的人。

令人悲催的是,这不可思议的事情发生在本人身上;令人不安的是,这些被莫名转走又被莫名转回的钱不知何时会给自己招来怎样的风险和祸端。更令人气愤的是,客户的利益受损,银行却百般推脱。客户想知道是谁有这么大的能力可以把钱转走。但被告知:按规定只有有权单位能查档看原始凭单,至于个人没有法规依据。

回想事件始末,有两个关键环节至关重要,一是谁在持有本人的存折给恶意转款人提供了便利条件,二是银行负责大额资金管理和授权的责任人。如没有存折在手,如把关人能认真履职,这笔钱就不会被随意的转来转去。

2010年5月,在时任客户部经理郑建国的办理下,我在原五台县农村信用合作社贷款并转存了3百万元。贷款发放后,按照郑建国的要求,支出资金30万(包含30万)以上,都得经过郑建国的审核、审批方能发放使用。此时,存折由我保管。

同年,接郑建国通知去银行办理相关手续,并重新更换了存折,完后就将我的存折以代为保管为名留在了郑建国处。我自己去银行办理业务还得拿上自己的身份证才能办理,当时没有想到光有存折就能办理业务,事发后,我曾找郑建国查问缘由,是不是他动用了存折,但郑建国已矢口否认。

随后,就在2010年9月份和10月份间,在我本人不知情、没有委托任何人、没有提供本人身份证原件的情况下,有身份不明的人从我的账户上分别转账支取了50万、150万和30万。得知这些,已是在2017年7月份。

时任营业部主任,现已升职为该行副行长的白云是当时负责对大额资金进行授权的责任人。我曾找白云了解为啥在我本人不知情、没有提供有效证件证明的情况下进行了授权将钱转走,为啥没有进行认真核对就轻易签字,到底是谁取走了我的钱。白云解释说:假如真是我授权了,那我肯定是违规了,是我的责任我承担,但不全都是我的责任,还有审核、复核。至于查看原始票据,我没权利,看不上。同时告诉我问题的关键是谁拿上了我的存折,为啥他要取你的钱,谁取走的,并建议我报案处理。

保护客户存款等财产安全是商业银行的法定义务。难以置信,这些人出入他人账户如履平地是如何做到的,银行的审核、监管、风险防控何在?难以想象,七年间,是谁在利用这笔230万的巨款获利,又是谁在为他们提供、创造了便利条件,难道说任何人光拿着别人的存折就能在五台农商行办理大额业务。

作为储户,一名受害者,应享有最基本的知情权。五台农商行,你欠储户一个明明白白的交代,并以负责人的态度将此事彻底查清。

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